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我的案例
创富一号资产保全计划
险种全称:创富一号资产保全计划
客户资料:艾先生 年龄:30岁 私营企业主
月均收入: 侧重险种:养老保险
客户需求:安全性、流动性、收益性 年交保费:
交费年限:
主要产品一: 主要产品二:
主要产品三:
客户信息及需求:

艾先生,30周岁,私营企业主,企业资产与家庭资产未完全隔离,想通过保险实现资产的安全性、流动性、收益性。选择“创富一号资产保全计划”,既能享受海外定投的稳定收益,又能实现资产的有效传承。艾先生选择一次性交纳300万元,其中100万元作为主险期交保费,200万作为附加险追加保险费进入个人账户,享有自动抵交主险保费的功能。


1、安全性

保单受益人为艾先生的儿子,此项权益具有鲜明的人身属性,仅归属其儿子所有,实现了资产传承的安全和有效。


2、流动性

具有贷款功能,贷款额度最高可至生存总利益的95%,满足资金流动性要求。保单贷款手续简便,按时足额还款,保单原有权益不受影响。


3、收益性

享受保单红利以及自第三个保单周年日(含)起,每个保单年度给付生存年金64000元;红利和生存年金自动进入附加险个人账户复利生息,享受双重收益;如未进行个人账户价值部分领取,按照不同的利益演示水平假设,艾先生60周岁时,生存总利益低档约为614万元,中档约为1004万元,高档约为1551万元;80周岁时,生存总利益低档约为1030万元,中档约为2408万元,高档约为4961万元;105周岁时,生存总利益低档约为1943万元,中档约为7218万元,高档约为2.1亿元。